ВЕРХОВНЫЙ СУД РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 18 июня 2019 г. N 127-АД19-2
Судья Верховного Суда Российской Федерации Никифоров С.Б., рассмотрев жалобу Зубкова Максима Сергеевича на вступившие в законную силу постановление от 28.08.2017 N 86, вынесенное заместителем начальника Службы финансового надзора Республики Крым, решение судьи Железнодорожного районного суда города Симферополя Республики Крым от 29.01.2018 N 12-1/2018, решение судьи Верховного Суда Республики Крым от 27.04.2018 N 21-268/2018 и постановление заместителя председателя Верховного Суда Республики Крым от 12.12.2018 N 4А-1144/2018, состоявшиеся в отношении генерального директора общества с ограниченной ответственностью "ДиДжи Финанс Рус" Зубкова Максима Сергеевича (далее - Зубков М.С.) по делу об административном правонарушении, предусмотренном статьей 15.41 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,
установил:
постановлением от 28.08.2017 N 86, вынесенным заместителем начальника Службы финансового надзора Республики Крым (далее также - постановление должностного лица), оставленным без изменения решением судьи Железнодорожного районного суда города Симферополя Республики Крым от 29.01.2018 N 12-1/2018, генеральный директор общества с ограниченной ответственностью "ДиДжи Финанс Рус" (далее также - общество) Зубков М.С. признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного статьей 15.41 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, с назначением ему административного наказания в виде административного штрафа в размере 15 000 рублей.
Решением судьи Верховного Суда Республики Крым от 27.04.2018 N 21-268/2018, оставленным без изменения постановлением заместителя председателя Верховного Суда Республики Крым от 12.12.2018 N 4А-1144/2018, постановление должностного лица и решение судьи районного суда изменены, назначенный административный штраф снижен до 10 000 рублей. В остальной части названные акты оставлены без изменения.
В жалобе, поданной в Верховный Суд Российской Федерации, Зубков М.С. просит отменить названные акты, состоявшиеся в отношении него по данному делу об административном правонарушении, считая их незаконными.
Изучив материалы дела об административном правонарушении и доводы жалобы заявителя, судья Верховного Суда Российской Федерации приходит к следующим выводам.
Статьей 15.41 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (нормы, цитируемые в настоящем постановлении, приведены в редакции, действующей на момент возникновения обстоятельств, послуживших основанием для привлечения Зубкова М.С. к административной ответственности) предусмотрена административная ответственность за предъявление физическим лицам, в том числе осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, имеющим место жительства на территории Республики Крым или на территории города федерального значения Севастополя, требований по погашению обязательств, возникших из кредитных договоров, заключенных с банками, действовавшими на территории Республики Крым или на территории города федерального значения Севастополя, лицами, не обладающими правом на взыскание задолженности в соответствии с законодательством Российской Федерации, устанавливающим особенности погашения и внесудебного урегулирования задолженности заемщиков, проживающих на территории Республики Крым или на территории города федерального значения Севастополя, либо нарушение порядка взыскания задолженности, установленного данным законодательством.
Частью 1 статьи 1 Федерального закона от 30.12.2015 N 422-ФЗ "Об особенностях погашения и внесудебном урегулировании задолженности заемщиков, проживающих на территории Республики Крым или на территории города федерального значения Севастополя, и внесении изменений в Федеральный закон "О защите интересов физических лиц, имеющих вклады в банках и обособленных структурных подразделениях банков, зарегистрированных и (или) действующих на территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя" (далее - Закон N 422-ФЗ) определено, что задолженность физических лиц, в том числе осуществлявших предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, имеющих место жительства на территории Республики Крым или на территории города федерального значения Севастополя (далее по тексту цитируемого закона - заемщики), по кредитным договорам, заключенным с банками, действовавшими на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя, в отношении которых Национальным банком Украины было принято решение о прекращении их деятельности (закрытии их обособленных подразделений) на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя (далее по тексту цитируемого закона - банки, действовавшие на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя), погашается в порядке, установленном федеральными законами с учетом особенностей, установленных данным законом.
В целях указанного закона под лицами, имеющими право требовать погашения задолженности, понимаются созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации кредитные организации или юридические лица, не являющиеся кредитными организациями (далее по тексту цитируемого закона - юридические лица), которые обладают правом требовать погашения задолженности, возникшей из кредитных договоров (часть 3 статьи 1 Закона N 422-ФЗ).
Согласно части 8 статьи 1 Закона N 422-ФЗ заемщики уплачивают задолженность по кредитным договорам, заключенным с банками, действовавшими на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя, лицам, имеющим право требовать погашения задолженности, любым способом по своему усмотрению, а при наличии разногласий с лицами, имеющими право требовать погашения задолженности, - в порядке, установленном статьей 2 названного закона.
В силу части 1 статьи 2 Закона N 422-ФЗ при наличии разногласий между заемщиком и лицом, имеющим право требовать погашения задолженности, по вопросам погашения задолженности, возникшей из обязательств перед банками, действовавшими на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя, лицо, имеющее право требовать погашения задолженности, обязано обратиться с заявлением в письменной форме об урегулировании разногласий (далее - заявление) в автономную некоммерческую организацию "Фонд защиты вкладчиков" (за исключением случая, установленного частью 2 данной статьи), к которому должны быть приложены документы, подтверждающие наличие у этого лица права требовать погашения соответствующей задолженности.
Как следует из постановления должностного лица и установлено судами, в период с 01.02.2017 по 06.06.2017 общество с ограниченной ответственностью "ДиДжи Финанс Рус" не являлось лицом, имеющим право требовать погашения задолженности в соответствии с Законом N 422-ФЗ.
26.05.2017 общество, генеральным директором которого является Зубков М.С., обратилось с уведомлением о погашении задолженности к Мельничук А.Ю., имеющей место жительства на территории Республики Крым.
Данные действия общества, совершенные в период, когда оно не являлось лицом, имеющим право требовать погашения задолженности в соответствии с Законом N 422-ФЗ, нарушают положения частей 9, 12 статьи 1 Закона N 422-ФЗ. К такому выводу пришло должностное лицо Службы финансового надзора Республики Крым в постановлении от 28.08.2017 N 86.
Применительно к описанным выше обстоятельствам постановлением должностного лица производство по делу об административном правонарушении, предусмотренном статьей 15.41 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении генерального директора общества Зубкова М.С. прекращено в связи с истечением срока давности привлечения к административной ответственности.
Этим же постановлением должностного лица Зубков М.С. привлечен к административной ответственности на основании указанной выше нормы за то, что обществом, генеральным директором которого является названное лицо, был нарушен порядок взыскания задолженности с Мельничук А.Ю., что выразилось в отсутствии обращения общества с заявлением об урегулировании разногласий в автономную некоммерческую организацию "Фонд защиты вкладчиков" в соответствии с нормами части 1 статьи 2 Закона N 422-ФЗ.
Судебные инстанции с выводами должностного лица и вынесенным им постановлением согласились (с учетом внесенных в названный акт изменений).
Между тем выводы должностного лица и судебных инстанций не учитывают следующее.
Задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений (статья 24.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).
В силу положений статьи 26.1 названного Кодекса в числе иных обстоятельств по делу об административном правонарушении выяснению подлежат: лицо, совершившее противоправные действия (бездействие), за которые названным Кодексом или законом субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность; виновность лица в совершении административного правонарушения; обстоятельства, исключающие производство по делу об административном правонарушении.
В постановлении должностного лица и обжалуемых судебных актах указано, что по состоянию на 26.05.2017 общество не являлось лицом, имеющим право требовать погашения задолженности в соответствии с Законом N 422-ФЗ.
Данные обстоятельства сами по себе исключают вывод о виновности генерального директора общества Зубкова М.С. в нарушении порядка взыскания задолженности, предусмотренного Законом N 422-ФЗ для лиц, имеющих право требовать погашения задолженности (часть 1 статьи 2).
Более того, в жалобах, поданных на постановление должностного лица и состоявшиеся судебные акты, защитник общества Киселев О.Н. настаивал на том, что получив от общества уведомление о погашении задолженности, заемщик (Мельничук А.Ю.) обратилась с заявлением о совершении административного правонарушения в Службу финансового надзора Республики Крым, не сообщив обществу об имеющихся у нее разногласиях по вопросу погашения задолженности. О факте обращения заемщика в административный орган обществу стало известно только после возбуждения в отношении него дела об административном правонарушении.
Приведенные доводы заявителя поданных по делу жалоб надлежащей оценки судебных инстанций не получили.
Следует также учесть, что определением Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 21.01.2019 N 307-АД18-14721 по делу Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области N А56-79629/2017 отменены принятые по делу акты и удовлетворено заявление общества с ограниченной ответственностью "ДиДжи Финанс Рус", признано незаконным и отменено постановление Службы финансового надзора Республики Крым от 28.08.2017 N 85 (в части выводов о привлечении общества к административной ответственности, предусмотренной статьей 15.41 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).
Принимая во внимание установленные фактические обстоятельства дела, в том числе связанные с отсутствием у общества права на обращение 26.05.2017 к Мельничук А.Ю. с требованием о погашении задолженности, в определении Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 21.01.2019, в числе прочего, указано на неправомерность привлечения общества к ответственности по статье 15.41 названного Кодекса за несоблюдение предусмотренной статьей 2 Закона N 422-ФЗ обязательной досудебной процедуры урегулирования спора.
В указанном судебном акте Верховного Суда Российской Федерации отмечено на то, что факт обращения заемщика с жалобой на действия общества в административный орган не может расцениваться как разногласия заемщика по вопросу погашения задолженности, о которых было известно обществу и с наличием которых Закон N 422-ФЗ связывает обязанность лица, имеющего право требовать погашения задолженности, обратиться с заявлением в письменной форме об урегулировании этих разногласий в автономную некоммерческую организацию "Фонд защиты вкладчиков".
Выводы, содержащиеся в вышеназванном судебном акте, касаются обстоятельств, послуживших основанием для привлечения генерального директора общества Зубкова М.С. к административной ответственности по настоящему делу.
Положения статей 24.1 и 26.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях во взаимосвязи со статьей 2.1 названного Кодекса, закрепляющей общие основания привлечения к административной ответственности и предусматривающей необходимость доказывания наличия в действиях (бездействии) физического (юридического) лица признаков противоправности и виновности, и статьей 26.11 данного Кодекса о законодательно установленной обязанности судьи, других органов и должностных лиц, осуществляющих производство по делу об административном правонарушении, оценивать доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности, направлены на обеспечение вытекающих из Конституции Российской Федерации общепризнанных принципов юридической ответственности и имеют целью исключить возможность необоснованного привлечения к административной ответственности граждан (должностных лиц, юридических лиц) при отсутствии их вины.
При рассмотрении данного дела об административном правонарушении требования статей 24.1 и 26.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях о выяснении всех обстоятельств, имеющих значение для правильного разрешения дела, соблюдены не были.
В силу положений частей 1 и 4 статьи 1.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина. Неустранимые сомнения в виновности лица, привлекаемого к административной ответственности, толкуются в пользу этого лица.
В соответствии с пунктом 4 части 2 статьи 30.17 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях по результатам рассмотрения жалобы, протеста на вступившие в законную силу постановление по делу об административном правонарушении, решения по результатам рассмотрения жалоб, протестов выносится решение об отмене постановления по делу об административном правонарушении, решения по результатам рассмотрения жалобы, протеста и о прекращении производства по делу при наличии хотя бы одного из обстоятельств, предусмотренных статьями 2.9, 24.5 названного Кодекса, а также при недоказанности обстоятельств, на основании которых были вынесены указанные постановление, решение.
При таких обстоятельствах постановление должностного лица, решение судьи Железнодорожного районного суда города Симферополя Республики Крым от 29.01.2018 N 12-1/2018, решение судьи Верховного Суда Республики Крым от 27.04.2018 N 21-268/2018 и постановление заместителя председателя Верховного Суда Республики Крым от 12.12.2018 N 4А-1144/2018, состоявшиеся в отношении генерального директора общества Зубкова М.С. по делу об административном правонарушении, предусмотренном статьей 15.41 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, подлежат отмене.
Производство по данному делу об административном правонарушении в отношении названного лица подлежит прекращению в связи с недоказанностью обстоятельств, на основании которых были вынесены обжалуемые акты (пункт 4 части 2 статьи 30.17 названного Кодекса).
На основании изложенного, руководствуясь статьями 30.13 и 30.17 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья Верховного Суда Российской Федерации
постановил:
постановление от 28.08.2017 N 86, вынесенное заместителем начальника Службы финансового надзора Республики Крым, решение судьи Железнодорожного районного суда города Симферополя Республики Крым от 29.01.2018 N 12-1/2018, решение судьи Верховного Суда Республики Крым от 27.04.2018 N 21-268/2018 и постановление заместителя председателя Верховного Суда Республики Крым от 12.12.2018 N 4А-1144/2018, состоявшиеся в отношении генерального директора общества с ограниченной ответственностью "ДиДжи Финанс Рус" Зубкова Максима Сергеевича по делу об административном правонарушении, предусмотренном статьей 15.41 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, отменить.
Производство по делу об административном правонарушении прекратить на основании пункта 4 части 2 статьи 30.17 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
Судья Верховного Суда
Российской Федерации
С.Б.НИКИФОРОВ